Das private Vermögen managen wie ein Unternehmen
econ family office
Das econ family office ist eine Fachabteilung der econ treuhand gmbh.
Der Gedanke des family office stammt aus einem Kreis amerikanischer Industrieller, die eine Einrichtung brauchten, um ihr umfangreiches Privatvermögen zu verwalten. Die umfangreichen Vermögen zwangen dazu, Organisationsabläufe aus dem betrieblichen Bereich, wie Rechnungswesen, Controlling etc. auf die private Vermögenssphäre zu übertragen.
Der Begriff family office umfasst bei der econ treuhand weiterhin den generationsübergreifenden finanzwirtschaftlichen Vollservice, den Unternehmerfamilien und anspruchsvolle Privatkunden schätzen. Über viele Jahrzehnte hinweg mit den gleichen Ansprechpartnern zu kommunizieren, gibt Sicherheit und schafft Vertrauen.
Idee des econ family office
Die econ Unternehmensgruppe ist als Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft am Markt etabliert. Unabhängigkeit, Diskretion und Loyalität sind die Begriffe, die aus der Wirtschaftsprüfung / Steuerberatung auf das family office übertragen wurden. Damit bietet das econ family office unabhängige Beratung, kompetente Betreuung und sachverständige Beurteilung des Privatvermögens.
Die Leistungen des econ family office nehmen insbesondere Familien in Anspruch, deren private Vermögensverwaltung einen Großteil der freien, nicht beruflich gebundenen Zeit beansprucht. Durch Übergabe der Betreuung der privaten Vermögensangelegenheiten in zuverlässige Hände gewinnen sie Zeit für andere wichtige Entscheidungen und auch „privates Leben“.
Rahmen und Aufbau
Das econ family office besteht aus dem Officemanagement und Mitarbeitern die neben einer steuerlichen Ausbildung stets weitere Spezialkenntnisse vorweisen. Hiermit kann das econ family office eine Breite vorweisen, die dem besonderen Anspruch und den gestellten Anforderungen gerecht wird. Steuerberater, Rechtsanwälte und Wirtschaftsprüfer stehen laufend unterstützend und beratend zur Seite. Das gewachsene langjährige Team ist Basis des econ family office.
econ family office Philosophie
Das econ family office verkauft keine Finanzprodukte
Eventuelle Vermittlungsprovisionen werden zu 100% an den Mandanten weitergeleitet.
Anlageberatung wird durch das econ family office aus Gründen der Unabhängigkeit nicht durchgeführt. Wir verfügen über ein Internationales Netzwerk erfahrener Anlageberater und renommierter Kreditinstitute, zu denen Kontakt hergestellt werden kann.
Leistung des econ family office
Ausschnitt aus dem Leistungsverzeichnis
Vermögensbuchhaltung
Die Vermögensbuchhaltung ist Teil der Vermögensbetreuung und für die Erfassung, Verarbeitung, Auswertung und Dokumentation von privaten Zahlungsvorfällen zuständig, z.B. Gehaltszahlungen, Mieterträge und Kapitalerträge, also von Vorgängen, die eine finanzielle Auswirkung auf das betreffende Privatvermögen haben. Die Führung der Vermögensbuchhaltung wird stets anhand von Belegen vorgenommen. Ein Ergebnis ist z.B. eine private Gewinn- und Verlustrechnung.
Vermögensverwaltung / Vermögenscontrolling
Die Vermögensverwaltung (engl.: Asset Management) und das Vermögenscontrolling (engl.: Asset Controlling) gehören zu den zentralen Punkten bei dem privaten Vermögensaufbau und einer privaten Vermögensplanung. Im Mittelpunkt der Vermögensverwaltung und des Vermögenscontrollings steht die Verwaltung privater in- und ausländischer Vermögen verschiedener Vermögensklassen (Aktien, Renten, Immobilien und Liquidität). Hierbei geht es um die gezielte Überwachung von Renditeentwicklungen der Vermögensklassen sowie die Optimierung des Privatvermögens
Vermögensübersicht
Die private Vermögensübersicht wird grundsätzlich auf einen definierten Zeitpunkt erstellt, während die private Gewinn- und Verlustrechnung (siehe Vermögensbuchhaltung) für einen definierten Zeitraum erstellt wird.
Die Vermögensübersicht soll folgende Funktionen erfüllen:
Dokumentationsfunktion:
Die Vermögensübersicht gibt eine verbindliche Auskunft über das vorhandene Vermögen des Mandanten.
Gewinnermittlungsfunktion:
Eine weitere Funktion der Vermögensübersicht besteht in der Ermittlung des Vermögenszuwachses. Der Vergleich des Eigenkapitals zu Beginn des Kalenderjahres mit dem Eigenkapital am Ende des Kalenderjahres ergibt unter Berücksichtigung der Einlagen und Entnahmen den Vermögenszuwachs oder Vermögensverlust einer Periode.
Informationsfunktion:
Diese kann in die Selbstinformation und die Drittinformation unterteilt werden. Ziel der Selbstinformation ist es, dem Mandanten ein Instrument zur Steuerung des Privatvermögens zu geben. Für interessierte Dritte (z.B. Banken) stellt die Vermögensübersicht ein vergangenheitsbezogenes Informationsinstrument bezüglich des Privatvermögens des Kunden dar. Die Vermögensübersicht kann aus dieser Sicht im weiteren Sinne dem Gläubigerschutz dienen.
Man bezeichnet die Vermögensübersicht auch als Vermögensbilanz, Vermögensportfolio oder den jährlichen Vermögensreport eines Mandanten.
Zusammenarbeit und Betreuung
Grundlage einer Zusammenarbeit ist der Betreuungsvertrag. Hierin wird detailliert und einzelfallbezogen geregelt, welche Bereiche durch das econ family office zu betreuen sind und in welcher Form Auswertungen erfolgen (wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich)
Ebenso wird im Betreuungsvertrag festgelegt, welche Vollmachten dem family office übertragen werden, bis zu welcher Maximalhöhe ggf. Zahlungsverkehr abgewickelt wird, wie die Familieninteressen auf Aktionärs- oder Gesellschafterversammlungen vertreten werden, wie die Vermögens- und Hausverwaltung organisiert und wie die privaten Steuererklärungen erstellt werden.
Schlusswort
Den kurzen Überblick, den wir Ihnen über das econ family office geben konnten, würden wir gern ergänzen. Hierzu laden wir Sie zu einer unverbindlichen persönlichen Präsentation über das econ family office ein, in der wir auf Ihre individuellen Fragen und Schwerpunkte konkret eingehen können.
Nur die vertrauliche Atmosphäre eines persönlichen Gesprächs stellt einen angemessenen Rahmen dar. Denn neben der vollkommenen Neutralität, die wir garantieren, gehört die absolute Diskretion zu den Grundpfeilern unseres Selbstverständnisses.
Das econ family office ist eine Fachabteilung der econ treuhand gmbh.
Der Gedanke des family office stammt aus einem Kreis amerikanischer Industrieller, die eine Einrichtung brauchten, um ihr umfangreiches Privatvermögen zu verwalten. Die umfangreichen Vermögen zwangen dazu, Organisationsabläufe aus dem betrieblichen Bereich, wie Rechnungswesen, Controlling etc. auf die private Vermögenssphäre zu übertragen.
Der Begriff family office umfasst bei der econ treuhand weiterhin den generationsübergreifenden finanzwirtschaftlichen Vollservice, den Unternehmerfamilien und anspruchsvolle Privatkunden schätzen. Über viele Jahrzehnte hinweg mit den gleichen Ansprechpartnern zu kommunizieren, gibt Sicherheit und schafft Vertrauen.
Idee des econ family office
Die econ Unternehmensgruppe ist als Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft am Markt etabliert. Unabhängigkeit, Diskretion und Loyalität sind die Begriffe, die aus der Wirtschaftsprüfung / Steuerberatung auf das family office übertragen wurden. Damit bietet das econ family office unabhängige Beratung, kompetente Betreuung und sachverständige Beurteilung des Privatvermögens.
Die Leistungen des econ family office nehmen insbesondere Familien in Anspruch, deren private Vermögensverwaltung einen Großteil der freien, nicht beruflich gebundenen Zeit beansprucht. Durch Übergabe der Betreuung der privaten Vermögensangelegenheiten in zuverlässige Hände gewinnen sie Zeit für andere wichtige Entscheidungen und auch „privates Leben“.
Rahmen und Aufbau
Das econ family office besteht aus dem Officemanagement und Mitarbeitern die neben einer steuerlichen Ausbildung stets weitere Spezialkenntnisse vorweisen. Hiermit kann das econ family office eine Breite vorweisen, die dem besonderen Anspruch und den gestellten Anforderungen gerecht wird. Steuerberater, Rechtsanwälte und Wirtschaftsprüfer stehen laufend unterstützend und beratend zur Seite. Das gewachsene langjährige Team ist Basis des econ family office.
econ family office Philosophie
Das econ family office verkauft keine Finanzprodukte
Eventuelle Vermittlungsprovisionen werden zu 100% an den Mandanten weitergeleitet.
Anlageberatung wird durch das econ family office aus Gründen der Unabhängigkeit nicht durchgeführt. Wir verfügen über ein Internationales Netzwerk erfahrener Anlageberater und renommierter Kreditinstitute, zu denen Kontakt hergestellt werden kann.
Leistung des econ family office
Ausschnitt aus dem Leistungsverzeichnis
Vermögensbuchhaltung
Die Vermögensbuchhaltung ist Teil der Vermögensbetreuung und für die Erfassung, Verarbeitung, Auswertung und Dokumentation von privaten Zahlungsvorfällen zuständig, z.B. Gehaltszahlungen, Mieterträge und Kapitalerträge, also von Vorgängen, die eine finanzielle Auswirkung auf das betreffende Privatvermögen haben. Die Führung der Vermögensbuchhaltung wird stets anhand von Belegen vorgenommen. Ein Ergebnis ist z.B. eine private Gewinn- und Verlustrechnung.
Vermögensverwaltung / Vermögenscontrolling
Die Vermögensverwaltung (engl.: Asset Management) und das Vermögenscontrolling (engl.: Asset Controlling) gehören zu den zentralen Punkten bei dem privaten Vermögensaufbau und einer privaten Vermögensplanung. Im Mittelpunkt der Vermögensverwaltung und des Vermögenscontrollings steht die Verwaltung privater in- und ausländischer Vermögen verschiedener Vermögensklassen (Aktien, Renten, Immobilien und Liquidität). Hierbei geht es um die gezielte Überwachung von Renditeentwicklungen der Vermögensklassen sowie die Optimierung des Privatvermögens
Vermögensübersicht
Die private Vermögensübersicht wird grundsätzlich auf einen definierten Zeitpunkt erstellt, während die private Gewinn- und Verlustrechnung (siehe Vermögensbuchhaltung) für einen definierten Zeitraum erstellt wird.
Die Vermögensübersicht soll folgende Funktionen erfüllen:
Dokumentationsfunktion:
Die Vermögensübersicht gibt eine verbindliche Auskunft über das vorhandene Vermögen des Mandanten.
Gewinnermittlungsfunktion:
Eine weitere Funktion der Vermögensübersicht besteht in der Ermittlung des Vermögenszuwachses. Der Vergleich des Eigenkapitals zu Beginn des Kalenderjahres mit dem Eigenkapital am Ende des Kalenderjahres ergibt unter Berücksichtigung der Einlagen und Entnahmen den Vermögenszuwachs oder Vermögensverlust einer Periode.
Informationsfunktion:
Diese kann in die Selbstinformation und die Drittinformation unterteilt werden. Ziel der Selbstinformation ist es, dem Mandanten ein Instrument zur Steuerung des Privatvermögens zu geben. Für interessierte Dritte (z.B. Banken) stellt die Vermögensübersicht ein vergangenheitsbezogenes Informationsinstrument bezüglich des Privatvermögens des Kunden dar. Die Vermögensübersicht kann aus dieser Sicht im weiteren Sinne dem Gläubigerschutz dienen.
Man bezeichnet die Vermögensübersicht auch als Vermögensbilanz, Vermögensportfolio oder den jährlichen Vermögensreport eines Mandanten.
Zusammenarbeit und Betreuung
Grundlage einer Zusammenarbeit ist der Betreuungsvertrag. Hierin wird detailliert und einzelfallbezogen geregelt, welche Bereiche durch das econ family office zu betreuen sind und in welcher Form Auswertungen erfolgen (wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich)
Ebenso wird im Betreuungsvertrag festgelegt, welche Vollmachten dem family office übertragen werden, bis zu welcher Maximalhöhe ggf. Zahlungsverkehr abgewickelt wird, wie die Familieninteressen auf Aktionärs- oder Gesellschafterversammlungen vertreten werden, wie die Vermögens- und Hausverwaltung organisiert und wie die privaten Steuererklärungen erstellt werden.
Schlusswort
Den kurzen Überblick, den wir Ihnen über das econ family office geben konnten, würden wir gern ergänzen. Hierzu laden wir Sie zu einer unverbindlichen persönlichen Präsentation über das econ family office ein, in der wir auf Ihre individuellen Fragen und Schwerpunkte konkret eingehen können.
Nur die vertrauliche Atmosphäre eines persönlichen Gesprächs stellt einen angemessenen Rahmen dar. Denn neben der vollkommenen Neutralität, die wir garantieren, gehört die absolute Diskretion zu den Grundpfeilern unseres Selbstverständnisses.